Osobní finance > Finanční plán

Finanční plán

Co to je osobní finanční plán?

Potřebuji ho? K čemu je? Není to jen naservírování množství finančních produktů ziskuchtivým makléřem? … Odpověď jednoduchá a stručná:

Finanční plán je jako mapa, kompas a záchranná vesta pro kapitána lodi. Tedy stačí se jen zodpovědně zamyslet nad pěti body:

1. Jednoduchou rozvahou vám zhodnotíme vaši finanční situaci a definujeme vaše aktiva a pasiva.

2. Majetek a příjmy zabezpečíme proti možným rizikům.

3. Nastavíte si budoucí finanční cíle - co potřebujete pořizovat a kdy, jaké chcete provést investice, kolik potřebujte mít naspořeno a kdy.

4. Určíte si schopnost splácet své dluhy - kolik dluhů si můžete dovolit při zachování klidného spánku?

5. Navrhneme vám bezpečnou cestu ke splnění vašich finančních cílů.